PostIdent-Verfahren – was ist das?

Richtlinien des Geldwäschegesetztes veranlassen Kreditinstitute dazu, die Identität ihrer Kunden festzuhalten, bevor diese eine Eröffnung eines Kontos durchführen. Da Direktbanken nicht in einem persönlichen und unmittelbaren Verhältnis zum Kunden stehen, benutzen Sie zur Legitimitätsprüfung den Weg des PostIdent-Verfahrens. Dieser zeichnet sich dadurch aus, dass die Identitätsfeststellung des Kunden in einer Filiale der Deutschen Post durchgeführt wird. Der Kunde legt einem Mitarbeiter der Deutschen Post neben den Kontoeröffnungsunterlagen seinen gültigen Personalausweis oder Reisepass vor. Jener überträgt die benötigten Angaben in den entsprechenden Coupon, welcher dann, geprüft und unterschrieben vom Kunden sowie vom Bankangestellten, an das jeweilige Bankinstitut weitergeleitet wird. Nach Eingang dieser Bestätigung kann schließlich die Eröffnung des Kontos erfolgen.

Fragen zur Kontoeröffnung